Odborný seminář

KRYPTOAKTIVA A BANKOVNICTVÍ

Od licence CASP k funkční spolupráci

Kryptoaktiva se z tématu vnímaného převážně optikou AML a rizikového klienta posouvají do oblasti reálné bankovní praxe. Po skončení přechodného období MiCA působí na evropském trhu licencovaní CASP a banky řeší, zda k nim přistupovat jako ke klientům, partnerům, dodavatelům technologického řešení nebo součásti investiční nabídky.

Seminář se zaměří na modely spolupráce bank a CASP a na to, jak se podle nich mění role banky, tok peněz a kryptoaktiv, rozdělení odpovědností i požadavky na řízení rizik. Propojí onboarding CASP, zkušenosti z bankovních řešení, právní význam licence podle MiCA i praktické vysvětlení Travel Rule.

Účastníci získají praktický pohled na informace potřebné pro posouzení obchodního modelu CASP, nastavení reportingu, monitoringu a eskalace i rozdíly mezi přímou nabídkou kryptoaktiv, partnerským modelem a investiční expozicí přes ETP. Závěrečná panelová diskuse otevře podmínky dlouhodobě udržitelné spolupráce bank a licencovaných CASP.

Program

10.00–10.20 Přestávka na kávu

10.20–11.20
CASP před bankou: modelový onboarding a nastavení vztahu
Ivo Kadlic, Anycoin

• Představení modelového CASP, jeho služeb, klientely a geografického působení

• Vysvětlení ekonomiky obchodního modelu

• Tok peněz, kryptoaktiv a klientských dat

• Role bankovních účtů v provozu CASP

• Rozsah poskytovaných služeb a využívání externích dodavatelů

• Klientská aktiva a vlastní prostředky CASP

• Informace a podklady, které banka potřebuje při onboardingu

• Rozdělení odpovědností mezi bankou a CASP

• Nastavení reportingu, monitoringu a eskalačních mechanismů

• Změny obchodního modelu, které by měl CASP bance oznamovat

• Podmínky pro omezení nebo ukončení spolupráce

12.00–13.00 Oběd

13.00–14.15
Od strategického rozhodnutí k reálnému řešení
Přednášející bude doplněn

• Klientská poptávka a strategické důvody pro vstup do oblasti kryptoaktiv

• Přímé krypto, partnerská služba nebo investiční expozice

• Rozhodování mezi vlastním řešením a spoluprací s externím CASP

• Kritéria pro výběr partnera

• Rozdělení rolí a odpovědností

• Produktová a provozní integrace

• Klientský onboarding a vyhodnocení vhodnosti služby

• Komunikace rizik a edukace klientů

• Řešení stížností, incidentů a nestandardních situací

• Školení zaměstnanců a interních distribučních sítí

• Hlavní rozhodnutí a dosavadní zkušenosti z přípravy řešení

14.15–15.10
Travel Rule v praxi: data, peněženky a problematické převody
Přednášející bude doplněn

• Základní princip Travel Rule a jeho význam pro banky a CASP

• Rozdíl mezi tokem kryptoaktiv a tokem doprovodných dat

• Převody mezi dvěma CASP v Evropské unii

• Převody do třetích zemí a komunikace se zahraničními poskytovateli

• Převody na self-hosted wallets

• Ověřování vlastnictví nebo kontroly peněženky

• Neúplné, chybné nebo nedůvěryhodné údaje

• Identifikace protistrany a jejího poskytovatele

• Technické a provozní limity výměny informací

• Manuální zásahy a eskalace problematických převodů

• Dopad Travel Rule na klientskou zkušenost

• Informace, které může banka potřebovat od spolupracujícího CASP

15.10–15.30 Přestávka na kávu

15.30–16.30
Za jakých podmínek mohou banky a CASP dlouhodobě spolupracovat? | Panelová diskuze
Moderátor a hosté budou doplněni 

• Které obchodní modely CASP jsou pro banky nejsrozumitelnější

• Jaké informace musí CASP umět bance věrohodně vysvětlit

• Co udělená licence mění na přístupu banky ke klientovi nebo partnerovi

• Rozdíl mezi CASP jako klientem banky a CASP jako produktovým partnerem

• Jak nastavit průběžný reporting a výměnu informací

• Které změny obchodního modelu musí CASP bance oznamovat

• Incident management a eskalace nestandardních situací

• Jak pracovat s reputačním rizikem a rozdílným rizikovým apetitem bank

• Kde leží hranice odpovědnosti banky a CASP

• Co dnes brání širší spolupráci bank a licencovaných CASP

• Co potřebují banky od CASP – a co naopak CASP od bank 

16.30 Ukončení semináře