AML & evidence skutečných majitelů 

Seminář AML & evidence skutečných majitelů: připravte se na změny, které ovlivní vaši každodenní praxi.

Zákonné povinnosti spojené s evidencí skutečných majitelů prošly v posledních letech zásadními změnami – a další, ještě hlubší úpravy přinese evropská legislativa již v roce 2026 a 2027. Seminář je určen pracovníkům bank a dalším povinným osobám dle AML zákona, které s evidencí skutečných majitelů aktivně pracují a chtějí mít jistotu, že jejich postupy obstojí i v podmínkách nové regulace.

Věnovat se budeme zjišťování skutečných majitelů u různých typů právnických osob, tak hlášení nesrovnalostí, zesílené kontrole klienta a také praktickým dopadům navrhovaných změn v oblasti přístupu k údajům, sankčním režimům a přeshraničním aspektům. Součástí programu bude i pohled Finančního analytického úřadu na postupy povinných osob a odpolední panelová diskuze nad konkrétními příklady z praxe.

Seminář je ideální příležitostí, jak získat přehled, prohloubit si související znalosti a připravit se na blížící se legislativní změny.

Co si ze semináře odnesete:

• jistotu v určování skutečných majitelů dle aktuální legislativy

• přehled o nadcházejících změnách v EU a jejich dopadech na vaši praxi

• konkrétní postupy pro práci s nesrovnalostmi v evidenci

• doporučení FAÚ pro efektivní AML kontrolu klientů

• prostor pro sdílení zkušeností a konzultaci vlastních případů v rámci panelové diskuze 

Harmonogram dne

8.45 Úvodní slovo a zahájení semináře

9.00–10.30
Legislativní rámec pro evidenci skutečných majitelů
Adam Hexner, oddělení civilního práva hmotného legislativního odboru, Ministerstvo spravedlnosti

• Ohlédnutí za vývojem právní úpravy v EU i ČR

• Aktuálně účinná pravidla

• Očekávané změny od léta 2026 a 2027

10.30–11.00 Přestávka na kávu

11.00–12.00
Úvod do evidence skutečných majitelů
Mgr. Jaroslava Pilíková, AML a mezinárodní sankce, Česká spořitelna, a. s.

• Kdo je skutečný majitel

• Určování skutečného majitele v návaznosti na typ entity (korporace obchodní/jiné, SVJ, nadace, SF atd.)

• Materiální skutečný majitel - určování skutečného majitele dle podílu a dle rozhodujícího vlivu

• Náhradní skutečný majitel

• Formální skutečný majitel

• Určování skutečných majitelů v konkrétních typech obchodních korporacích – příklady struktur

• Jednání ve shodě

• Entity bez skutečného majitele

• Oznamování nesrovnalostí

12.30–13.30 Oběd

14.30–15.10
Určování skutečných majitelů u složitějších struktur
Přednášející bude doplněn

15.10–15.30 Přestávka na kávu

15.30–16.30
Praktické dopady očekávaných změn - panelová diskuse
Vít Fischer, Head of AML Governance, Raiffeisenbank a.s.