Odborný seminář ČBA

CRS 2.0 / FATCA 2026 

Na co se banky musí připravit v roce 2026?  

27. ledna 2026 | 8.45-16.30

Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa

Cena:

10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní)
(případně 480 EUR při platbě ze zahraničí)

Přihlaste se ještě dnes a buďte u toho!

Přihlaste se

Mezinárodní daňová transparentnost se výrazně posunula. FATCA a CRS už dávno nejsou jen "reportingem". Očekávání kladená na finanční instituce – a zejména na první a druhou linii – jsou dnes mnohem širší: řízení procesů, kvalita dat, auditní stopa, eskalace a role při prevenci obcházení pravidel. Navíc DAC8, reporting kryptoaktiv a elektronických peněz posouvají rámec "GATCA" na zcela novou úroveň.

Tento praktický seminář propojuje pohled daňový a compliance. Zaměříme se na reálně důležité kompetence v bankách a finančních institucích: kdy a jak rozhodovat v hraničních situacích, jak zvyšovat kvalitu evidence, jak se orientovat v období po ukončení lhůt pro US TIN a jaký výsledek kontrola skutečně požaduje.

Co si ze semináře odnesete:

  • Jasnou orientaci v key trendech GATCA a kontrolních prioritách
  • Rozhodovací logiku pro U.S. indicie a undocumented account situace
  • Jak nastavit evidenci, která je skutečně "audit-ready"
  • Jak přistupovat k US TIN po skončení dočasné úlevy
  • Zkušenost s konkrétním rozhodovacím workflow z praxe

Hlavní témata:

  • Jak se z "duopolu" FATCA/CRS stalo GATCA?
  • Due diligence & identifikace klienta v praxi
  • Reporting & governance - co se dnes počítá
  • US TIN – konec dočasné úlevy – co to bude v praxi znamenat a jaké kroky bude
  • Dopady na banku v praxi
  • Hranice a odpovědnost finančních institucí u FATCA/CRS po DAC8: Jak nastavit férové a obhajitelné postupy?
  • Co se změní po DAC8 a jaké dopady přinese crypto reporting?

Seminář je určen odborníkům z finančního sektoru, kteří se podílejí na nastavování, provádění nebo kontrole povinností podle FATCA a CRS. Především:

  • Specialistům odpovědným za daňovou transparentnost, FATCA/CRS reporting a správu klientských údajů
  • (Tax Operations, Regulatory Reporting, FATCA/CRS Specialists).
  • Pracovníkům compliance a risk managementu, kteří potřebují sladit due diligence postupy s požadavky legislativy a interním governance.
  • Metodikům a pracovníkům interní kontroly, kteří posuzují nastavení procesů, dokumentace a kvalitu evidence.
  • Manažerům a seniorním specialistům front-office / klientských procesů, kteří odpovídají za získávání a validaci klientských prohlášení a identifikaci daňové rezidence.


Seminář ocení také zástupci právních a poradenských útvarů, kteří řeší interpretaci požadavků FATCA/CRS, nastavují interní postupy nebo podporují business při řešení hraničních situací.

Harmonogram dne

8.20  Zahájení registrace

8.45 Úvodní slovo

GATCA dnes: kontext, trendy, kontroly

9.00 – 9.30
Přehled současné právní úpravy v ČR a její očekávaný vývoj
Mgr. Radovan Zídek, Ministerstvo financí, oddělení Mezinárodní daňová a celní spolupráce

9.30 – 10.00 
Zkušenosti z kontrol
Ing. Tomáš Hanáček, Specializovaný finanční úřad, Odbor výkonu daní pro finanční sektor

10.00 – 10.30
Trendy - DAC8, crypto, e-money reporting
Ing. Petr Topol, Generální finanční ředitelství, oddělení Mezinárodní spolupráce – přímé daně

10.30 – 11.00 
Aktuální vývoj v oblasti DRS
Ing. Michal Roháček, Generální finanční ředitelství, oddělení Mezinárodní spolupráce – přímé daně
Alena Bubeníková, Generální finanční ředitelství, oddělení Mezinárodní spolupráce – přímé daně

11.00 – 11.20 Přestávka na kávu

Na co se banky musí připravit v roce 2026?

11.20 – 12.30
Due diligence & identifikace klienta v praxi
Marie Vichrová, Senior Analyst AML Regulator&Reporting, MONETA Money Bank, a.s.

  • U.S. indicie v praxi – jak podle nich postupovat krok za krokem (rozhodovací logika)
  • Controlling person vs. skutečný majitel – jak to sladit s AML definicemi a jak to neplést
  • Nestandardní situace (např. ambasády, crowdfunding) – co je běžná praxe na trhu a jaké argumenty se používají
  • Jak rozpoznat pokusy o obcházení pravidel – typické signály v chování klienta i v datech

12.30 – 13.30 Oběd

13.30 – 14.30
Reporting & governance - co se dnes počítá
Jana Fuksová, Partnerka, Advokátka, Tax&Legal Services, KPMG Czech Republic
Šimon Kolář, Senior Manager, Risk Consulting, KPMG Czech Republic

  • US TIN – konec dočasné úlevy – co to bude v praxi znamenat a jaké kroky bude muset FI podniknout

  • Jak postupovat u starších klientů (legacy klienti), u kterých banka stále nemá kompletní podklady

  • Opravné reporty – kdy je nutné opravovat (např. u zemřelých, dědická řízení), a jak to udělat správně

  • Kvalita CRS/FATCA XML dat – nejčastější typy chyb a jak se jim vyhnout (praktické tipy)

  • Dokumentace a evidence – co opravdu potřebujeme mít uložené, aby výsledek obstál u auditu

14.30 – 15.10
Dopady na banku v praxi

  • Jak identifikovat "nový typ účtu" – co znamená e-money, crypto z hlediska oznamovací povinnosti?

  • Jak se mění interní procesy?

  • Klientská komunikace v novém režimu – na co se připravit?

  • Aktualizace smluvní dokumentace

15.10 – 15.30 Přestávka na kávu

15.30 – 16.30
Hranice a odpovědnost finančních institucí u FATCA/CRS po DAC8: Jak nastavit férové a obhajitelné postupy?
Panelová diskuse

  • Nespolupracující klienti a nezdokumentované účty: Co je ještě obhajitelné a co už je moc?

  • Jak daleko mohou finanční instituce zajít při vymáhání povinných údajů?

  • Co se změní po DAC8 a jaké dopady přinese crypto reporting?