MiFID, MiFIR a Retail Investment Package

Co nová regulace znamená pro praxi bank?

5. června 2025 | 8.45-17.00

Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa

Cena:

10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní)

Přihlaste se

Evropská regulace investičních služeb a ochrany retailového investora prochází výraznou proměnou. Novely směrnice MiFID II a nařízení MiFIR spolu s novým Retail Investment Package přinášejí nové výzvy i příležitosti pro banky, jejich compliance týmy i investiční a privátní bankéře.

Na semináři představíme klíčové změny legislativy, které budou mít dopad na investiční poradenství, distribuci produktů i poplatkovou transparentnost. Zaměříme se mimo jiné na koncept "Value for Money", nové požadavky na testy vhodnosti a přiměřenosti, zákaz Payment for Order Flow, vznik consolidated tape nebo plánované změny v oblasti provizního modelu odměňování.

Proč se přihlásit?

  • Získáte přehled o aktuálním stavu regulace a očekávaném vývoji v oblasti investičních služeb.
  • Dozvíte se, jaké změny čekají banky z hlediska distribuce, poplatků a produktového řízení.
  • Pochopíte, co regulátoři očekávají od bank v oblasti ochrany investorů, a jak se připravit na nadcházející požadavky.
  • Získáte praktické vhledy a doporučení, jak změny správně implementovat v praxi.

Seminář je určen zejména pracovníkům compliance, právním oddělením, produktovým manažerům, privátním a investičním bankéřům a všem, kdo se zabývají poskytováním nebo distribucí investičních služeb.

Harmonogram

8.20 Zahájení registrace

8.45– 9.00 Úvodní slovo

9.00–10.00
MiFID, MiFIR a RIS
Ing. Mgr. Alžběta Pazderková, vedoucí oddělení Kapitálový trh a finanční inovace, Ministerstvo financí ČR

  • Změny přijaté v nedávné době v oblasti kapitálového trhu a finančních inovace: MiFIR, EMIR, Listing Act, AIFMD, potenciálně AI Act

  • Současné návrhy vyjednávané v EU – CSDR, RIP a FIDA.

  • Strategie na podporu Unie úspor a investic a co nás čeká v následujících letech.

10.00–10.30 Přestávka na kávu

10.30–11.30
Vybrané aspekty regulace & a dohled ČNB v kontextu MiFID II a související regulace
Filip Novák, právník regulace finančního trhu, Česká národní banka
Petr Gavlas, zástupce ředitele odboru regulace finančního trhu II, Česká národní banka
Kamila Herinková, odbor dohledu odborné péče, sekce dohledu nad finančním trhem, Česká národní banka

11.30–12.15
Jak nové regulace ovlivní každodenní praxi compliance oddělení
Tomáš Rubeš, Compliance Officer, WOOD & Company

  • Praktické dopady na řízení střetu zájmů v investičních službách

  • Jak správně dokumentovat a reportovat soulad s novými požadavky

12.15–13.15 Společný oběd

13.15–14.15
Technologická evoluce finančních služeb: AI, compliance a dopady Retail Investment Package 
JUDr. Mgr. Tomáš Ryza, Katedra finančního práva a finanční vědy, PF UK

  • AI v investičním poradenství: Nové příležitosti, etické výzvy a regulatorní odpověď v kontextu RIP a AI Act. 
  • Technologie ve službách compliance: Jak digitální nástroje a automatizace transformují zajišťování souladu s MiFID II a připravují na RIP. 
  • Retail Investment Package a jeho synergický vztah s digitalizací: Jaké změny RIP přináší pro digitální distribuci a ochranu investora a jak technologie mohou pomoci naplnit jeho cíle. 

14.15–15.00
Implementace změn: Výzvy, best practices a obchodní příležitosti  
Tomáš Bruner, Compliance Officer, Partners Securities, a.s.  

  • Jak efektivně přizpůsobit interní procesy nové regulaci
  • Praktické příklady implementace novely MIFID, vyhodnocení value for money a testů přiměřenosti a vhodnosti
  • Klíčové kroky pro úspěšné zvládnutí přechodného období 

15.00–15.30 Přestávka na kávu

15.30–17.00
Panelová diskuse na téma: Očekávání a výklad pravidel

Moderuje:
Kristýna Tupá, Advokátka, Schoenherr
Hosté:
Tomáš Rubeš, Compliance Officer, WOOD & Company
JUDr. Iveta Svobodová, CREDITAS a.s.
Tomáš Bruner, Compliance Officer, Partners Securities, a.s.
Ing. Mgr. Alžběta Pazderková, vedoucí oddělení Kapitálový trh a finanční inovace, Ministerstvo financí ČR  

  • Jak budou nové požadavky vykládány dohledovými orgány?

  • Jaké jsou nejčastější otázky a nejasnosti v implementaci?

  • Možnost přímé diskuse s odborníky na regulaci