Odborný seminář

SANKČNÍ RIZIKA: KLIENT, OBCHOD, TRANSAKCE

Jak rozpoznat a vyhodnotit riziko obcházení sankcí?  

3. listopadu 2026 od 8.45 do 16.30

Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa

Cena:
10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní)

Přihlaste se

Mezinárodní sankce už dávno nejsou jen otázkou kontroly jmen vůči sankčním seznamům. Finanční instituce musí stále častěji vyhodnocovat také vlastnické a obchodní vazby klienta, zapojení prostředníků, skutečný účel transakce, původ a směřování zboží nebo riziko jeho dalšího vývozu prostřednictvím třetích zemí.

Seminář se zaměří především na odhalování obcházení sektorových sankcí a na roli finančních institucí při prověřování klientů, obchodních partnerů a přeshraničních transakcí. Propojí aktuální regulatorní požadavky, typologie sankčního obcházení, případovou studii i zkušenosti bank se screeningem, monitoringem, eskalací a rozhodováním v konkrétních situacích.

Účastníci získají praktický pohled na to, jak sankční riziko rozpoznat, jaké informace a podklady lze při jeho prověřování využít a kde leží hranice přiměřené kontroly ze strany finanční instituce. Závěrečná panelová diskuse otevře hraniční případy, ve kterých negativní výsledek screeningu ještě nemusí znamenat, že je obchod bez sankčního rizika. 

Klíčová témata

  • Aktuální sankční rámec a nové požadavky na finanční instituce

  • Sankční risk assessment, governance a rozdělení odpovědností

  • Typologie profesionálního obcházení sektorových sankcí

  • Sankční rizika v přeshraničním obchodě a trade finance

  • Screening klientů, vlastníků, protistran a transakcí

  • Transakční monitoring, varovné signály a manuální investigace

  • Eskalace a rozhodování o rizikových nebo nejasných transakcích 

Seminář je určen zejména pro

Seminář je určen především pracovníkům bank a dalších finančních institucí, kteří se podílejí na řízení sankčních a finančně kriminálních rizik, prověřování klientů a transakcí nebo rozhodování o rizikových obchodních vztazích.

Zejména pro specialisty a vedoucí pracovníky z oblastí:

  • AML a finanční kriminality
  • Mezinárodních sankcí a sanctions compliance
  • Compliance a regulatoriky
  • KYC, CDD a klientské kontroly
  • Transakčního monitoringu a platebního styku
  • Corporate bankingu a trade finance
  • Řízení operačních a nefinančních rizik
  • Interního auditu a vnitřní kontroly
  • Právních útvarů 

Program dne

8.45–9.00
Úvodní slovo a zahájení semináře
Andrea Šindelová, manažerka vzdělávání, Česká bankovní asociace

9.00–10.00
Aktuální sankční rámec a nové požadavky na finanční instituce

  • Aktuální vývoj sankční regulace EU

  • Finanční versus sektorové sankce

  • Zákaz přímého a nepřímého obcházení

  • EBA guidelines k restrictive measures

  • Relevantní připravované standardy AMLA

  • Vztah sankčního compliance a AML

10.00–10.40
Řízení sankčního rizika ve finanční instituci

  • Sankční risk assessment

  • Klientské, geografické, produktové a transakční riziko

  • Role vedení a jednotlivých linií obrany

  • Rozdělení odpovědnosti mezi AML, sanctions, compliance, trade finance a obchod

  • Rizikový apetit

  • Eskalace a rozhodovací pravomoci

  • Auditní stopa a testování účinnosti kontrol

10.40–11.10 Přestávka na kávu

11.10–11.50
Profesionální obcházení protiruských sankcí: typologie a případová studie
Matěj Bejdák, advokát

  • Nejčastější modely obcházení sektorových sankcí

  • Zapojení prostředníků, třetích zemí a účelově vytvořených společností

  • Skrývání skutečného odběratele a konečného uživatele

  • Změny vlastnických, obchodních a distribučních struktur

  • Tok zboží a tok peněz v konkrétním případu

  • Dokumenty vytvářející zdání legitimního obchodu

  • Hlavní red flags

  • Jak bylo možné schéma odhalit

  • Právní a důkazní pohled

  • Poučení pro finanční instituce

11.50–12.40
OSINT a datová analytika při odhalování obcházení sankcí

  • Ověřování deklarované činnosti společnosti

  • Hledání vlastnických, personálních a obchodních vazeb

  • Prověřování koncového uživatele

  • Práce s obchodními, celními a logistickými daty

  • Změny obchodních toků po zavedení sankcí

  • Limity veřejně dostupných informací

  • Praktická ukázka na modelovém případu

12.40–13.40 Oběd

13.40–14.40
Sankční riziko v přeshraničním obchodě: co banka skutečně vidí
Matěj Szunyog, AML a mezinárodní sankce, Česká spořitelna, a.s.

  • Informace dostupné při standardní platbě a při trade finance

  • Klient, protistrana, plátce, příjemce a end-user

  • Posuzování ekonomické logiky obchodu

  • Rizikové třetí země a reexportní jurisdikce

  • Jaké dokumenty si banka může vyžádat

  • Nesoulad mezi klientským profilem, platbou a deklarovaným obchodem

  • Limity banky při ověřování zboží a konečného uživatele

  • Kdy případ předat specialistovi

14.40–15.20
Sankční screening, monitoring a rozhodování v praxi

  • Screening klienta, vlastníků, protistran a plateb

  • Ownership and control

  • Práce s neúplnými údaji, aliasy a false positives

  • Screening instantních plateb

  • Transakční scénáře pro sankční riziko

  • Propojení sanctions, AML a fraud

  • Manuální investigace

  • Doplnění informací od klienta

  • Eskalace alertu

  • Dokumentace rozhodnutí transakci provést nebo odmítnout

15.20–15.40 Přestávka na kávu

15.40–16.30
Kde končí přiměřená kontrola a začíná nepřijatelné sankční riziko? | Panelová diskuze
Matěj Bejdák, advokát
Matěj Szunyog, AML a mezinárodní sankce, Česká spořitelna, a.s.