AML & kryptoaktiva 

13. listopadu 2025 | 8.45-16.30

Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa

Cena:

10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní z nebankovního sektoru)
(případně 480 EUR při platbě ze zahraničí)

Přihlaste se

Kryptoaktiva se stávají běžnou součástí finančního ekosystému, a s jejich rostoucím významem přibývají i regulatorní požadavky a rizika v oblasti praní špinavých peněz. Připravovaný seminář nabídne komplexní pohled na propojení AML pravidel a nového evropského rámce MiCA, který zásadně mění podmínky pro poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv (CASP). Banky, které se dosud ke kryptu stavěly obezřetně, nyní čelí nutnosti nastavovat nové procesy pro spolupráci s tímto segmentem. Seminář propojí pohled regulátora, zkušenosti z bankovní praxe a technologické nástroje, které umožňují efektivní detekci a řízení rizik spojených s kryptoaktivy. Účastníkům poskytne praktické návody, jak přistupovat k onboardingům, nastavit účinné KYC a AML kontroly i jak čelit novým hrozbám, které přináší decentralizované finance a rozvíjející se digitální trhy.  

Co se na semináři dozvíte:

  • Jak zvládnout AML požadavky na krypto?
  • MiCA, AMLA a nový dohled – co to reálně znamená pro banky
  • Postupy, jak správně nastavit AML a KYC pro kryptoklienty
  • Co blockchainová analytika opravdu odhalí – a co ne?
  • Rizika zítřka: DeFi, stablecoiny a tokenizovaná aktiva 

Pro koho je seminář určen:  

  • Pracovníky bank, platebních institucí, institucí elektronických peněz, zástupce kryptoměnového průmyslu

  • Odpovědné osoby za compliance & AML

  • Všechny, kteří se chtějí dozvědět více o tématu digitálních aktiv 

Harmonogram dne

8.20 Zahájení registrace

8.45 Úvodní slovo

9.00–10.30 
AML ve světě kryptoaktiv z pohledu FAÚ
Viktor Kabeš, Vedoucí oddělení Mezinárodní a právní, FAÚ

  • AML balíček, MiCA, TFR a související regulace

  • Povinné osoby v oblasti virtuálních měn (POVM) a jejich vybrané povinnosti

  • Schémata zdrojové trestné činnosti využívající VM a jak se jim bránit

  • Anonymita transakcí vs. identifikace klienta

10.30– 11.00 Přestávka na kávu

11.00–12.00
Praktické rizikové scénáře a red flags
Přednášející bude doplněn

  • Typické vzorce chování klientů obchodujících s kryptoaktivy z pohledu AML
  • Jak identifikovat "crypto layering", mixéry, chain hopping apod.
  • Ukázky z praxe: případy odhalených schémat a jak byly zachyceny

12.00– 13.00 Společný oběd

13.00–13.40
Nastavení due diligence a KYC u klientů s vazbou na krypto
Jan Šobora, Chief Compliance Officer, Coinmate a.s.

  • Jak se liší prověřování obchodníků s kryptoaktivy (CASP) vs. retail klientů?

  • Kdy je nutné hlubší prověření původu prostředků?

  • Pravidla pro PEPs, nestandardní jurisdikce, rizikové typy tokenů

13.40–14.30
Technologické nástroje a možnosti transakčního monitoringu u kryptoaktiv
Přednášející bude doplněn 

  • Blockchainová analytika  – možnosti a limity

  • Jaké signály lze sledovat bez přímé vazby na blockchain (např. behaviorální analýza)

  • Význam adresních whitelistů, on-chain reputace

14.30–15.10
DeFi, NFT a další "emerging" oblasti: AML výzvy zítřka
Petr Valášek, Konzultant v oblasti DLT a blockchain technologie

  • Poznatky o rizicích spojených s decentralizovanými protokoly

  • Cross-chain bridges a prevence chain hoppingu —  přeskakování mezi blockchainy za účelem ztížení dohledatelnosti původu prostředků

  • Yield farming z pohledu AML

  • Další DeFi mechanismy, které představují nové výzvy pro AML compliance

15.10–15.30 Přestávka na kávu

15.30–16.30
Spolupráce bank s krypto subjekty – zkušenosti a vývoj
Moderuje: Štěpán Kouba
Petr Valášek, Konzultant v oblasti DLT a blockchain technologie

  • Panelová diskuse bank: proč banky měnily přístup, jak se vyvíjejí interní politiky.

  • Zkušenosti CASP s onboardingem a požadavky bank (host z trhu).

  • Možnost budoucí integrace kryptoaktiv do tradičních bankovních služeb

16.30 Ukončení semináře