![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000005-1f38e1f392/20221107_171647.jpg?ph=6cc290cfba)
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000007-a4940a4943/Background.jpg?ph=6cc290cfba)
AML –
trendy, novodobé výzvy a pohled regulátora
25. dubna 2024 od 9.00 do 17.00
Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa
Cena:
10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní)
Program je již vyprodán. Pokud máte zájem o toto téma, napište nám!
Ozveme se vám, jakmile se bude odborný seminář opakovat.
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000790-326883268a/aml.png?ph=6cc290cfba)
Cílem tohoto semináře je podrobně seznámit účastníky s vybranými povinnostmi, které jsou na ně AML zákonem kladeny. Poskytnout doporučení, jak je v praxi naplňovat a seznámit je s pohledem regulátora v této oblasti. Zároveň chceme nabídnout AML pracovníkům bank určitou "nadstavbu" nad vlastními interními AML školícími programy. Pomoci lépe se zorientovat v plnění požadavků české legislativy a regulatorních rámců českých dohledových orgánů. Využít tuto platformu pro diskusi a sdílení dosavadních zkušeností o základních standardech a povinnostech a jejich aplikací v praxi, případně jako možnost pro diskusi o problémech a rizicích v této oblasti.
Komu je seminář určen?
Seminář je určen primárně pro seniorní zaměstnance našich členských bank, kteří prostřednictvím svých komisí požádali právě o seminář, který svým obsahem obohatí specialisty z bankovního sektoru.
Seminář
je určen všem, koho jako tzv. "povinné osoby" vymezuje zákon č. 253/2008
Sb.,a jsou zodpovědní za implementaci a dodržování opatření,
vyplývajících z tohoto zákona.
Na semináři spolupracují:
Česká bankovní asociace
Členové Komise pro bankovní a finanční bezpečnost a Komise pro compliance
Finanční analytický úřad
Česká národní banka
Program
od 8:30 Zahájení registrace
9:00 – 10:00
Petr Barák, Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML, Air Bank, a.s.
Obecný úvod do tématu
Novodobé výzvy
- Technologické inovace (okamžité platby, AI)
- Ochrana osobních údajů vs. AML legislativa
- Zvyšující se složitost finančních toků (Globalizace)
- Obchodní priority vs. AML restrikce (Střet zájmů)
- Stále složitější proces vlastního vzdělávání (Minimální odborné předpoklady)
- Outsourcing vybraných AML činností
- Kybernetické hrozby (Nárůst online kriminality)
- Zneužití nových technologií (FinTech – nové platební technologie)
- Nejednotnost AML/CFT legislativy
- Obchodní priority vs. AML/CFT pravidla
- Současné kybernetická kriminalita v praxi
- Technologické inovace prevence
- Stále více stoupající obliba virtuálních aktiv
- Evoluční změny trestních postihů
- Sdílení informací
10:00 přestávka na kávu
10:30 – 12:30
Michaela
Hladká, ředitelka odboru Analýza, FAÚ
Magdaléna Plevová, ředitelka odboru Právní, FAÚ
Viktor Kabeš, vedoucí oddělení Mezinárodní a právní, FAÚ
- zjednodušená, standardní a zesílená identifikace a kontrola klienta
- související prvky kontroly klienta (zjišťování PEP, skutečných majitelů, původu prostředků, atd.)
- Změny v AML zákoně
- Očekávání regulátora
- Poznatky z praxe
- nové a nejčastější typologie praní špinavých peněz
- podezřelé obchody s vazbou na mezinárodní sankce
- profesionální praní peněz
AML Aktuální témata
- novela AML zákona
- připravovaná evropská legislativa - AML balíček
- nadcházející 6. kolo hodnocení ČR Moneyvalem
12:30 společný oběd
13:30 – 15:30
Kristýna Waicová, členka referátu kontrol na místě v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem, ČNB
AML vyhláška a poznatky z kontrol na místě
- AML monitoring (lhůty pro šetření, přístup ke klientům finančním institucím)
- Kontrola klienta (transakce s rizikovými zeměmi, specifika u úvěrového/investičního produktu)
- Sankční screening (aktuální poznatky z kontrol na místě)
- AMLCO GL, včetně řídící a kontrolní struktury a outsourcingu
- De-risking a přístup k rizikovým klientům
- Připravované GL k implementaci mezinárodních sankcí
15:30 přestávka na kávu
16:00 – 17:00
Diskuse s řečníky, pozvanými hosty a účastníky semináře.
Host:
Zdeněk Hrach, vedoucí oddělení digitálních služeb veřejné správy, Digitální a informační agentura
Moderuje:
Pavel Kolář, gestor komise pro digitalizaci a bankovní a finanční
bezpečnost, Česká bankovní asociace
Přednášející
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000340-edcb3edcb6/Petr%20Bar%C3%A1k.png?ph=6cc290cfba)
Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000478-d57f4d57f7/Michaela%20Pl%C3%A9vov%C3%A1.png?ph=6cc290cfba)
Michaela Hladká
Ředitelka odboru Analýza
FAÚ
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000480-62cd562cd8/Magdal%C3%A9na%20Pl%C3%A9vov%C3%A1.png?ph=6cc290cfba)
Magdaléna Plevová
Ředitelka odboru Právní
FAÚ
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000476-2815228155/Viktor%20Kabe%C5%A1.png?ph=6cc290cfba)
Viktor Kabeš
Vedoucí oddělení Mezinárodní a právní FAÚ
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000852-f3b99f3b9b/Krist%C3%BDna%20Waicov%C3%A1.jpeg?ph=6cc290cfba)
Kristýna Waicová
Členka referátu kontrol na místě
v oblasti AML/CFT,
sekce dohledu nad finančním trhem
ČNB
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000484-7440274405/Martin%20Mu%C5%BEn%C3%BD.jpeg?ph=6cc290cfba)
Martin Mužný
Vedoucí referátu kontrol na místě v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem
ČNB
Panelová diskuse
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000338-129e2129e5/Pavel%20Kol%C3%A1%C5%99%20%C4%8CBA.png?ph=6cc290cfba)
Pavel Kolář
Gestor Komise pro digitalizaci,
Bankovní a finanční bezpečnost
Česká bankovní asociace
![](https://6cc290cfba.clvaw-cdnwnd.com/121562495e35e1a7661614bbf40a04b4/200000856-cef9fcefa2/Foto_Hrach.jpeg?ph=6cc290cfba)
Zdeněk Hrach
Vedoucí oddělení
digitálních služeb veřejné správy
Digitální a informační agentura