AML – trendy, novodobé výzvy a pohled regulátora

Cílem tohoto semináře je podrobně seznámit účastníky s vybranými povinnostmi, které jsou na ně AML zákonem kladeny. Poskytnout doporučení, jak je v praxi naplňovat a seznámit je s pohledem regulátora v této oblasti. Zároveň chceme nabídnout AML pracovníkům bank určitou "nadstavbu" nad vlastními interními AML školícími programy. Pomoci lépe se zorientovat v plnění požadavků české legislativy a regulatorních rámců českých dohledových orgánů. Využít tuto platformu pro diskusi a sdílení dosavadních zkušeností o základních standardech a povinnostech a jejich aplikací v praxi, případně jako možnost pro diskusi o problémech a rizicích v této oblasti.

Komu je seminář určen?

Seminář je určen primárně pro seniorní zaměstnance našich členských bank, kteří prostřednictvím svých komisí požádali právě o seminář, který svým obsahem obohatí specialisty z bankovního sektoru.

Seminář je určen všem, koho jako tzv. "povinné osoby" vymezuje zákon č. 253/2008 Sb.,a jsou zodpovědní za implementaci a dodržování opatření, vyplývajících z tohoto zákona. 

Na semináři spolupracují:

Česká bankovní asociace

Členové Komise pro bankovní a finanční bezpečnost a Komise pro compliance

Finanční analytický úřad

Česká národní banka

Lektor

Panelová diskuse

Program

O9:00 – 10:00

Petr Barák, Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML, Air Bank, a.s.

Obecný úvod do tématu

Novodobé výzvy

• Technologické inovace (okamžité platby, AI)
• Ochrana osobních údajů vs. AML legislativa
• Zvyšující se složitost finančních toků (Globalizace)
• Obchodní priority vs. AML restrikce (Střet zájmů)
• Stále složitější proces vlastního vzdělávání (Minimální odborné předpoklady)
• Outsourcing vybraných AML činností

Rizika procesu

• Kybernetické hrozby (Nárůst online kriminality)
• Zneužití nových technologií (FinTech – nové platební technologie)
• Nejednotnost AML/CFT legislativy
• Obchodní priority vs. AML/CFT pravidla

Aplikace v praxi

• Současné kybernetická kriminalita v praxi                                                                                                                        

Trendy

• Technologické inovace prevence
• Stále více stoupající obliba virtuálních aktiv
• Evoluční změny trestních postihů
• Sdílení informací

Michaela Hladká, ředitelka odboru Analýza, FAÚ
Magdaléna Plevová, ředitelka odboru Právní, FAÚ
Viktor Kabeš, vedoucí oddělení Mezinárodní a právní, FAÚ

Povinnost provádět identifikaci a kontrolu klienta

• zjednodušená, standardní a zesílená identifikace a kontrola klienta
• související prvky kontroly klienta (zjišťování PEP, skutečných majitelů, původu prostředků, atd.)

Outsourcing a AML povinnosti

• stávající stav
• výhled do budoucna

Detekce a analýza podezřelých obchodů a s tím spojená agenda

• nové a nejčastější typologie praní špinavých peněz
• podezřelé obchody s vazbou na mezinárodní sankce
• profesionální praní peněz

Financování terorismu a financování proliferace

• nové a nejčastější typologie financování terorismu
• národní hodnocení rizik financování proliferace

AML Aktuální témata

• novela AML zákona
• připravovaná evropská legislativa - AML balíček
• nadcházející 6. kolo hodnocení ČR Moneyvalem

13:30 – 15:30

Kateřina Pscherová, vedoucí referátu dohledu na dálku v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem, ČNB
Martin Mužný, vedoucí referátu kontrol na místě v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem, ČNB

AML vyhláška a poznatky z kontrol na místě

• AML monitoring (lhůty pro šetření, přístup ke klientům finančním institucím)
• Kontrola klienta (transakce s rizikovými zeměmi, specifika u úvěrového/investičního produktu)
• Sankční screening (aktuální poznatky z kontrol na místě)

EBA GL

• AMLCO GL, včetně řídící a kontrolní struktury a outsourcingu
• De-risking a přístup k rizikovým klientům
• Připravované GL k implementaci mezinárodních sankcí

16:00 – 17:00

Společná diskuse s řečníky, pozvanými hosty a účastníky semináře.

Hosté: Kateřina Zemanová

Moderuje: Pavel Kolář