

AML –
trendy, novodobé výzvy a pohled regulátora
3. října 2023 od 9.00 do 17.00
Česká bankovní asociace
Italská 69, Praha 2 | mapa
Cena:
10 000 Kč bez DPH (pro členy ČBA)
12 000 Kč bez DPH (pro ostatní)
Seminář je na říjen 2023 zaplněn.
Pro velký zájem plánujeme nový termín v prvním čtvrtletí 2024. Zajímáte se o AML seminář?
Napište nám na seminare@cbaonline.cz a my se Vám
ozveme, jakmile vypíšeme nový termín.

Cílem tohoto semináře je podrobně seznámit účastníky s vybranými povinnostmi, které jsou na ně AML zákonem kladeny. Poskytnout doporučení, jak je v praxi naplňovat a seznámit je s pohledem regulátora v této oblasti. Zároveň chceme nabídnout AML pracovníkům bank určitou "nadstavbu" nad vlastními interními AML školícími programy. Pomoci lépe se zorientovat v plnění požadavků české legislativy a regulatorních rámců českých dohledových orgánů. Využít tuto platformu pro diskusi a sdílení dosavadních zkušeností o základních standardech a povinnostech a jejich aplikací v praxi, případně jako možnost pro diskusi o problémech a rizicích v této oblasti.
Komu je seminář určen?
Seminář je určen primárně pro seniorní zaměstnance našich členských bank, kteří prostřednictvím svých komisí požádali právě o seminář, který svým obsahem obohatí specialisty z bankovního sektoru.
Seminář
je určen všem, koho jako tzv. "povinné osoby" vymezuje zákon č. 253/2008
Sb.,a jsou zodpovědní za implementaci a dodržování opatření,
vyplývajících z tohoto zákona.
Na semináři spolupracují:
Česká bankovní asociace
Členové Komise pro bankovní a finanční bezpečnost a Komise pro compliance
Finanční analytický úřad
Česká národní banka
Lektor

Petr Barák
Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML
Air Bank, a.s.

Michaela Hladká
Ředitelka odboru Analýza
FAÚ

Magdaléna Plevová
Ředitelka odboru Právní
FAÚ

Viktor Kabeš
Vedoucí oddělení Mezinárodní a právní FAÚ

Kateřina Pscherová
Vedoucí referátu dohledu na dálku v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem
ČNB

Martin Mužný
Vedoucí referátu kontrol na místě v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem
ČNB
Panelová diskuse

Gestor Komise pro digitalizaci,
Bankovní a finanční bezpečnost
Česká bankovní asociace
Program
O9:00 – 10:00
Petr Barák, Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML, Air Bank, a.s.
Obecný úvod do tématu
Novodobé výzvy
- Technologické inovace (okamžité platby, AI)
- Ochrana osobních údajů vs. AML legislativa
- Zvyšující se složitost finančních toků (Globalizace)
- Obchodní priority vs. AML restrikce (Střet zájmů)
- Stále složitější proces vlastního vzdělávání (Minimální odborné předpoklady)
- Outsourcing vybraných AML činností
Rizika procesu
- Kybernetické hrozby (Nárůst online kriminality)
- Zneužití nových technologií (FinTech – nové platební technologie)
- Nejednotnost AML/CFT legislativy
- Obchodní priority vs. AML/CFT pravidla
Aplikace v praxi
- Současné kybernetická kriminalita v praxi
Trendy
- Technologické inovace prevence
- Stále více stoupající obliba virtuálních aktiv
- Evoluční změny trestních postihů
- Sdílení informací
Michaela Hladká, ředitelka
odboru Analýza, FAÚ
Magdaléna Plevová, ředitelka
odboru Právní, FAÚ
Viktor Kabeš, vedoucí
oddělení Mezinárodní a právní, FAÚ
Povinnost provádět identifikaci a kontrolu klienta
- zjednodušená, standardní a zesílená identifikace a kontrola klienta
- související prvky kontroly klienta (zjišťování PEP, skutečných majitelů, původu prostředků, atd.)
Outsourcing a AML povinnosti
- stávající stav
- výhled do budoucna
Detekce a analýza podezřelých obchodů a s tím spojená agenda
- nové a nejčastější typologie praní špinavých peněz
- podezřelé obchody s vazbou na mezinárodní sankce
- profesionální praní peněz
Financování terorismu a financování proliferace
- nové a nejčastější typologie financování terorismu
- národní hodnocení rizik financování proliferace
AML Aktuální témata
- novela AML zákona
- připravovaná evropská legislativa - AML balíček
- nadcházející 6. kolo hodnocení ČR Moneyvalem
13:30 – 15:30
Kateřina Pscherová, vedoucí referátu dohledu na dálku v oblasti
AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem, ČNB
Martin Mužný, vedoucí referátu kontrol na místě
v oblasti AML/CFT, sekce dohledu nad finančním trhem, ČNB
AML vyhláška a poznatky z kontrol na místě
- AML monitoring (lhůty pro šetření, přístup ke klientům finančním institucím)
- Kontrola klienta (transakce s rizikovými zeměmi, specifika u úvěrového/investičního produktu)
- Sankční screening (aktuální poznatky z kontrol na místě)
EBA GL
- AMLCO GL, včetně řídící a kontrolní struktury a outsourcingu
- De-risking a přístup k rizikovým klientům
- Připravované GL k implementaci mezinárodních sankcí
16:00 – 17:00
Společná diskuse s řečníky, pozvanými hosty a účastníky semináře.
Hosté: Kateřina Zemanová
Moderuje: Pavel Kolář