ODBORNÝ SEMINÁŘ

AML - identifikace klientů

Seminář se zaměří na aktuální výzvy, kterým povinné osoby čelí při identifikaci klientů - ať už je to vzdálená identifikace, nástup AI a s ní související nárůst hrozeb, problematika kopírování dokladů nebo akceptace e-dokladů od ledna 2025. Jaká bude budoucnost identifikace s EU ID Wallet? Jaké jsou požadavky FAÚ vyplývající z AML legislativy a metodického pokynu č.9.? Jak se bránit deep fakes v praxi? Nejen o tom se bude diskutovat.

Co se na semináři dozvíte?

• Jak na identifikaci a kontrolu klientů z pohledu FAÚ

• Jak při identifikaci využít eDoklady a EU ID Wallet

• Jaké jsou největší výzvy ve fyzické a vzdálené identifikaci klientů

• Na co se zaměřit v CCD a KYC

• Jak se bránit deepfakes?

• Jak využívat AI v AML procesech

Pro koho je seminář určen:

Seminář je určen primárně pro seniorní zaměstnance bank, kteří se zabývají prevencí praní špinavých peněz a souvisejícími procesy.

Seminář je určen všem, koho jako tzv. "povinné osoby" vymezuje zákon č. 253/2008 Sb.,a jsou zodpovědní za implementaci a dodržování opatření, vyplývajících z tohoto zákona. 

Harmonogram dne:

8.30
Zahájení registrace

9.00
Identifikace a kontrola klientů z pohledu FAÚ
Magdaléna Plevová, ředitelka odboru Právní, FAÚ
Viktor Kabeš, vedoucí oddělení Mezinárodní a právní, FAÚ   

• První kontakt: jaké jsou požadavky a postupy při vzdálené identifikaci?

• Další identifikace v obchodním vztahu

• Zprostředkovaná vs. převzatá identifikace: jaké jsou rozdíly a kdo nese odpovědnost?

• Jiné druhy identifikace:

• pomocí vázaného zástupce

• kontrolní platbou

• s využitím elektronického podpisu

• bankovní identitou

10.30
Kávová přestávka

10.50
EU ID Wallet, eIDAS 2 a e-doklady v kontextu AML
Adam Jareš, ředitel odboru právního a legislativního, Digitální a informační agentura

• Společenský kontext revize eIDAS

• Změny v oblasti elektronické identifikace a služeb vytvářejících důvěru

• Evropská peněženka digitální identity a její povinná akceptace

• Užití aplikace eDoklady v rámci AML

11.50
Bankovní identita z pohledu ČNB
Miloslava Opluštilová, referát kontroly poskytování platebních a identifikačních služeb, Česká národní banka 

• Základní informace o bankovní identitě, sdílený dohled ČNB s DIA, dopad poskytování identifikačních služeb na ŘKS bank

• Podmínky pro zřizování bankovní identity klientům bank, příklady PEI, rušení identity

• Identifikační služby ve vztahu ke službám státní správy vs. ve vztahu ke službám soukromého sektoru; rozsah poskytování identifikačních služeb v závislosti na rozsahu provedené identifikace

• Zneužití identity, podvody

12.30
Společný oběd

13.30
Zjišťování a aktualizace identifikačních údajů
Jana Eberle Ružarovská, referát analýz a statistické podpory prevence legalizace výnosů z trestné činnosti, Česká národní banka

• Lhůty pro pravidelnou a mimořádnou aktualizaci kontrolu klienta

•  Hodnocení rizik
  

13.50
Poznatky z kontrol na místě
Lucie Nováková, referát kontroly opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, Česká národní banka  

• Identifikace u klientů s vyšším rizikem 

• Zjišťování a zaznamenání údajů u právnických osob

14.10
Největší výzvy ve fyzické a vzdálené identifikaci klientů
Petr Barák, Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML, Air Bank, a.s.

• CCD a KYC v digitální době

• Zjednodušená vs. pokročilá identifikace

• Ztotožnění při fyzickém kontaktu

• Distanční způsoby identifikace v praxi

• Jak se bránit deepfakes?

• Jak využívat AI v AML procesech

15.10
Kávová přestávka

15.30
Panelová diskuse na téma: Identifikace pohledem povinných osob

Petr Barák, Vedoucí oddělení řízení operačních rizik a AML, Air Bank, a.s.

Adam Petřík, AML a prevence podvodů, Partners Banka, a.s.

Pavel Macek, Analytik compliance, Komerční pojišťovna, a. s.

Pavel Gernt, Manager Responsible Gaming and Compliance, SAZKA, a. s. 

• Co považujete za nejproblematičtější součást procesu identifikace?

• Jak čelit aktuálním problémům, které přináší digitální doba? 

17.00
Ukončení semináře